Banka yoluyla yapılan ödemelerde yeni bir dönemi başlatan düzenleme Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenleme, bankaların belirli ödeme türlerinde kimlik tespiti yapmasını zorunlu kılıyor.
Banka aracılığıyla yapılan ödemelerde yeni bir dönemi başlatan düzenleme, Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Bu düzenleme ile birlikte, belirli ödeme türlerinde bankalar kimlik tespiti yapmakla yükümlü olacak.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun Uygulanmasına İlişkin Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik, 26 Nisan 2024 tarihli ve 32528 sayılı Resmi Gazete'de yayımlandı.
Yeni düzenlemeye göre, 7/2/2013 tarihli ve 28542 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanunun 4 üncü maddesinde tanımlanan ödeme hizmetleri kapsamında yapılan belirli işlemler kimlik tespiti gerektirecek. Bu kapsamda, MASAK düzenlemesiyle getirilen değişiklikler, finansal sistemin daha güvenli hale gelmesini ve suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesini amaçlıyor.
Yayımlanan yönetmelikteki değişiklik şu şekilde belirtiliyor: “Aynı Yönetmeliğin 8 inci maddesinin birinci fıkrasının (a) bendinde yer alan ‘ödeme hizmetini sunan kuruluşlar nezdinde gerçekleştirilen’ ibaresi ‘Kanunun 4 üncü maddesinde tanımlanan ödeme hizmetleri kapsamında gerçekleştirilen’ şeklinde değiştirilmiştir.”
Bu düzenleme ile bankaların ve diğer finans kuruluşlarının ödeme hizmetleri sırasında daha dikkatli olmaları ve belirli tutarın üzerindeki işlemlerde kimlik tespiti yapmaları zorunlu hale geliyor. Bu sayede, yasa dışı faaliyetlerden elde edilen gelirlerin finans sistemine girişi zorlaştırılması ve finansal şeffaflığın artırılması hedefleniyor.